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        币圈玩家、庄家、承兑商等参与者，他们在什么情况下会触犯刑律？笔者以此在本文先分析一下，发行虚拟货币的相关犯罪问题。

区块链技术

        区块链是近年来出现的一个信息技术，它最初被应用在比特币上。区块链是一种建立在点对点网络上的去中心化数据库，里面的数据公开透明、可以追溯，该技术具有匿名性、安全性等特征，区块链一出来就受到追捧，被应用到像金融、公共服务等领域，给人们的生活带来便利。

        一项技术的兴起，有人会用来改变世界，有人会想着如何为自己带来财富，有人会想着如何坑害别人。在过去的几年，非常多的虚拟货币平台“爆雷”，投资者的控诉充斥着网络，每一个平台涉及的金额都是以“亿”为单位，受害者不计其数。

        由于受害者众多，严重影响了社会秩序，国家开始打击虚拟货币的相关平台，在国内发行虚拟货币，已经不仅是违法的问题，还有可能触犯刑法。

可能会构成非法吸收公众存款罪

        我们先了解一下构成非法吸收公众存款罪的条件。根据最高法《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（2022）第1条的规定，构成非吸应同时具备以下4个条件：

        1、未经有关部门依法许可或者借用合法经营的形式吸收资金；

        2、通过网络、媒体、推介会、传单、手机信息等途径向社会公开宣传；

        3、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；

        4、向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

        以上4个条件，即非法性、公开性、利诱性和社会性，要构成非法吸收公众存款罪，需要满足这4个条件，缺一不可。

        2022年3月1日施行的司法解释，4个条件中，主要修改了第1和第2项。第1个条件中，将原来的“批准”改为“许可”，第2个条件中增加了“网络”途径，同时将“手机短信”改为“手机信息”。

        自己发行虚拟货币为什么有可能会构成非吸呢？首先，平台在发行虚拟货币的时候，目的是为了让投资人花钱购买，如果没有得到有关部门的许可，则具备非法性，其次，如果平台为了引诱投资人购买，在发币的过程中向投资人承诺回报，则具备利诱性，再次，在推广虚拟货币的时候使用了网络等渠道，就具备公开性，最后，购买虚拟货币的人员具有不特定性，则具备社会性。

        笔者建议，在集资的时候需告知投资人，该项目并不会一定赚钱，甚至有可能会亏钱，且需让投资人签订相关的协议。

最新司法解释，非法吸收公众存款罪的量刑

        在2022年3月1日，最高法关于非法集资的司法解释施行：《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》。刑法修正案十一中，非法吸收公众存款罪增加了一档刑罚，此次修改的司法解释主要对各档刑罚的犯罪数额进行了规定。

        第1档，3年以下有期徒刑：1、非吸数额在100万以上；2、非吸对象150人以上；3、给存款人造成50万以上损失的。

        第2档，数额巨大或者有其他严重情节，3至10年有期徒刑：1、非吸数额在500万以上；2、非吸对象500人以上；3、给存款人造成250万以上损失。

        第3档，数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，10年以上有期徒刑：1、非吸数额在5000万以上；2、非吸对象5000人以上；3、给存款人造成2500万以上损失。

        相对原来的司法解释，除了增加第3档的量刑情节外，新司法解释中不再区分单位与个人。

构成非吸罪的案例

        案号：（2019）浙0111刑初877号，杭州的案件，被告汤某以投资虚拟货币为名，以高额回报为诱饵，向社会非法吸收资金，在宣传的过程中，汤某称虚拟货币使用了区块链以及人工智能技术，该案涉及一百多名投资人，投资金额超过4700万元，造成损失超过4100万元，汤某被判有期徒刑3年10个月，并在损失范围内承担退赔责任。

        案号：（2019）浙0382刑初1155号，浙江乐清的案件，检察院指控，被告黄某明知“星瀚链”是山寨虚拟货币，仍然以高额回报为诱饵，诱骗他人购买该虚拟货币。法院审理后查实，该虚拟货币并没有使用区块链技术，该虚拟币价格是由幕后人为控制，黄某明知该虚拟币是骗局，仍然进行推广、宣传，其行为构成集资诱骗罪，最终黄某被判处10年有期徒刑，同案的其余被告构成非法吸收公众存款罪。

        我们可以看到，在有些情况下，非法吸收公众存款会构成集资诈骗罪。根据司法解释的规定，以非法占有目的，使用诈骗方法实施吸收公众存款行为的，以集资诈骗罪定罪处罚。刑法第192条，集资诈骗数额较大的处3至7年有期徒刑，数额巨大的处7年以上有期徒刑或者无期徒刑。10万以上属于数额较大，100万以上属于数额巨大。

涉嫌传销犯罪

        发行虚拟货币，除了构成非吸和集资诈骗外，还有就是传销犯罪。非法集资司法解释第13条规定，通过传销手段向社会公众非法吸收资金，构成非吸的同时又构成组织、领导传销活动罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。

        刑法第224条之一规定了组织、领导传销活动罪，该罪有两档刑罚，一般处5年以下有期徒刑，情节严重的处5年以上有期徒刑。根据传销的司法解释，组织内部参与传销活动人员在30人以上且层级在3级以上的，追究组织者、领导者的刑事责任。如果存在人员累计120人以上、累计金额250万以上等情形，就属于情节严重。

        传销活动可以分为两类：1、原始型传销，以销售商品的数量作为计酬或者返利依据；2、诈骗型传销，以发展人员的数量作为计酬或者返利依据。第2种传销就是刑法所打击传销的活动。

        笔者提供一个构成传销罪的案例：（2021）川07刑终85号，被告建立了某平台，鼓吹该平台发行的GEC是区块链的虚拟货币，大肆发展会员投资该币，平台鼓励发展人员获得虚拟货币的奖励，各层级以人数作为返利和晋升依据，币的出售都会按照一定比较奖励给一定级别的人员，法院审理认定被告构成组织领导传销活动罪。

写在最后

        很多新技术可以给人们带来便利、创造价值，甚至可以改变世界，但是，如果利用这些技术去作恶，同样会带来严重的后果，技术本身并没有对错，关键在于如何使用。

供稿：金融专业委员会  杨恩雄律师

编辑：黄蔚茹